Para Transferlerinde Yeni Düzenleme Hayata Geçti

Geçtiğimiz aylarda ekonomi yönetimi tarafından duyurulan ve para transferlerine yönelik getirilen yeni kısıtlamalar bugün itibarıyla yürürlüğe girdi. Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) bankalara ilettiği yeni mevzuata göre, günlük para transferlerinin toplamı 200 bin TL’yi geçen kullanıcılar, her işlemde 20 karakterden fazla bir açıklama yapmak zorunda kalacaklar.

Zorunlu Detaylı Açıklama

Mobil bankacılık, internet bankacılığı ve ATM üzerinden gerçekleştirilen para transferlerini kapsayan düzenleme, ATM’den para göndermek isteyen kullanıcıların kartlarını taktıktan sonra transfer ettikleri paranın amacına dair daha detaylı bir açıklama yapmalarını gerektirecek.

Form Doldurma Zorunluluğu 2 Milyon TL Üzeri İçin

Bir işlem 200 bin TL’nin üzerinde olduğunda “izah zorunluluğu” uygulanacak, aynı gün içinde yapılan toplam transfer miktarı 2 milyon TL’yi aştığında ise kullanıcıların form doldurmaları gerekecek. Toplam transfer tutarı 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasında olduğunda ise “Nakit İşlem Beyan Formu”nun doldurulması zorunlu olacak.

20 milyon TL’nin üzerindeki transferlerde ise paranın kaynağıyla ilgili ek bilgi ve belgeler sunulması şartı aranacak. Müşterinin verdiği açıklamanın onaylanmaması halinde ise para transferine izin verilmeyecek.

Yeni Dönem Başladı!

ATM’lerdeki yeni düzenleme ise bu sabah itibarıyla resmen başladı. 200 bin lirayı aşan bir işlem yapmak isteyen vatandaşlar, paranın gönderildiği amaca dair bir açıklama yapmak zorunda kaldılar.